Per què és important una sessió d’assessorament financer abans d’invertir?

Per què és important una sessió d’assessorament financer abans d’invertir?

En un món on les opcions d’inversió i productes financers són cada vegada més diverses, prendre decisions sense informació pot ser arriscat. Per això, una sessió d’assessorament financer no és un tràmit més: és el primer pas per planificar les teves finances de manera segura i personalitzada.

Què és una sessió d’assessorament financer?

Una sessió d’assessorament financer és una trobada professional en la qual recopilem informació sobre la teva situació personal, els teus objectius i la teva tolerància al risc. Amb aquestes dades podem oferir-te recomanacions financeres personalitzades i responsables, sempre dins del marc regulat per la Direcció Nacional d’Assegurances i altres normatives aplicables.

La informació que necessitem i per què és clau

Per oferir-te una planificació financera efectiva, necessitem conèixer certs aspectes de la teva vida:

  • Perfil personal: edat, etapa de vida i situació familiar.
  • Situació laboral i econòmica: ingressos, estabilitat i despeses recurrents.
  • Objectius financers: metes a curt, mig i llarg termini, com comprar un habitatge, estalviar per a l’educació o planificar la jubilació.
  • Perfil de risc: la teva tolerància al risc i l’horitzó temporal per aconseguir els teus objectius.

Recopilar aquesta informació no és un simple tràmit: és fonamental per crear un pla financer adaptat a tu, evitant riscos innecessaris i recomanacions genèriques.

Beneficis d’una sessió d’assessorament financer

  • Seguretat: entens els riscos i beneficis de cada inversió.
  • Personalització: el teu pla financer s’adapta a la teva situació i objectius.
  • Transparència: només es recomanen productes adequats per a tu.
  • Confiança: saps que les teves decisions estan recolzades per un assessor expert.

Un exemple pràctic de planificació financera

Imagina dues persones amb el mateix capital per invertir:

  1. Una persona de 30 anys, sense fills i amb ingressos estables, pot assumir més risc en busca de majors rendiments.
  2. Una persona de 55 anys, propera a la jubilació i amb responsabilitats familiars, necessitarà estratègies més conservadores per protegir el seu patrimoni.

Això demostra que no existeix un pla únic per a tothom, i que l’assessorament financer personalitzat és clau per assolir els teus objectius sense sobresalts.

Conclusió: el primer pas cap a la teva seguretat financera

La sessió d’assessorament financer és molt més que un formulari: és la base per construir un pla financer sòlid, segur i adaptat a la teva vida. És el moment de conèixer-te, entendre els teus objectius i definir la millor estratègia per aconseguir-los.

Només necessitem aproximadament una hora i la teva predisposició a crear un futur planificat.

Escriu-nos i estableix la teva cita

Comentaris

Publica un comentari a l'entrada

Entrades populars d'aquest blog

Com calcular el teu nivell d’endeutament personal i saber si és saludable

Moltes persones es pregunten si les seves quotes mensuals de préstecs, hipoteques o targetes de crèdit són sostenibles o si, per contra, estan assumint massa càrrega financera. Conèixer el nivell d’endeutament personal és clau per mantenir unes finances equilibrades i evitar situacions de risc. En aquest article t’expliquem com calcular-lo fàcilment i quin és el percentatge recomanat. Què és el nivell d’endeutament personal? El nivell d’endeutament personal és un indicador que mostra quina part dels teus ingressos nets destines cada mes al pagament de deutes. En altres paraules, és la relació entre el que guanyes i el que pagues en quotes mensuals. Aquest percentatge és molt útil perquè et permet avaluar si la teva situació financera és sostenible i si tindries capacitat per afrontar imprevistos o noves despeses. Com calcular-lo (pas a pas) El càlcul és molt senzill i només requereix dues dades: Ingressos nets mensuals (el que realment entra a la teva butxaca cada mes). Quotes totals...
Més informació

Anàlisi de Rendiment Empresarial: Estàs mirant els indicadors correctes per planificar el 2026?

El quart trimestre ja és aquí, i amb ell, la temporada oficial de planificació. Els pressupostos, els objectius i les estratègies per a l'any vinent comencen a omplir agendes i reunions. Però la majoria de les empreses planifiquen el futur mirant pel retrovisor, basant-se gairebé exclusivament en els resultats de l'any anterior. Aquesta és una estratègia reactiva, no proactiva. Per planificar el 2026 amb garanties, no n'hi ha prou amb saber què va passar el 2025. Necessites entendre per què va passar. I per a això, has d'estar mirant els indicadors de rendiment correctes, avui. Una anàlisi de rendiment empresarial ben feta no és un simple exercici de tancament; és la construcció del teu GPS estratègic per al futur, un full de ruta basat en dades que t'ajudarà a navegar amb precisió cap als teus objectius. Què són els indicadors de rendiment (KPI's)? Els KPI's (Key Performance Indicators) són molt més que mètriques històriques; són senyals predictius. Són ...
Més informació

Deixa de Patir per les Teves Finances i Comença a Viure la Vida que Desitges.

Alguna vegada has sentit que els teus diners se t'escapen de les mans? Que, per molt que treballis, sempre estàs en el mateix punt? És hora de canviar la teva història. No amb una fórmula màgica, sinó amb un pla d'acció simple i poderós: la Regla d'Or 50/30/20 . Aquesta no és només una regla; és el teu nou mapa per a una vida sense estrès financer. 🧬 . 50% - El Fonament de la Teva Vida Imagina que aquesta és la teva base, la part innegociable. Dedica el 50% dels teus ingressos a cobrir totes les teves necessitats essencials. L'escenari: Lloguer, hipoteca, menjar, transport, assegurances i serveis bàsics. El Benefici: Viuràs amb la seguretat que les teves necessitats vitals estan sempre cobertes. Aquesta és la pau mental que et permet anar a dormir tranquil. . ⛽ . 30% - El Combustible dels Teus Desitjos No es tracta de ser un robot que només treballa i paga factures. Dedica el 30% a viure! Són els diners per a allò que et fa feliç i et manté motivat. L'escenari: ...
Més informació